Парична Кариера

Какво е финансово планиране на живота?

Какъв Филм Да Се Види?

Ден От Седмицата:

Жанр:

Тип: Филм Серия

Източник: iStock

Финансите засягат почти всеки аспект от живота ви. Личният и финансовият ви живот не са отделни - те се смесват и танцуват сложен танц. Въпреки че е важно да разполагате с точната сума пари в спешни спестявания, пенсионни спестявания и застрахователно покритие, също толкова важно е да живеете пълноценен, богат живот. Парите ви трябва не само да осигурят предпазна мрежа, но и средство за постигане на цели и постигане на големи неща.

За щастие има финансови плановици, които се фокусират върху това да помогнат на клиентите ефективно да управляват своите финанси, като същевременно постигат и лични цели, за разлика от това просто да се фокусират върху цифрите. Този подход, наречен финансово планиране на живота, полага съзнателни усилия да държи предвид целите на живота на клиентите през целия процес на планиране.

Cheat Sheet разговаря с Майкъл Кей, сертифициран финансов плановик, финансов организатор на живота и президент на Фокус на финансовия живот , за да научите повече за това как работи финансовото планиране на живота.

„Финансовото планиране на живота е подход към финансовото планиране, който обединява количествени данни с качествена информация. Количествената страна е страната на нормалните числа. Качественото е дълбокото разбиране на това, за което хората най-много се интересуват, техните ценности, начин на мислене на парите (как подхождат към парите) и техните страхове. Разбираме, че емоционалната / поведенческа страна на парите може да доведе хората до голям успех или масивни проблеми. Финансовото планиране на живота помага на хората и организатора да разберат как най-добре да помогнат на клиента да изживее своите ценности “, каза Кей.

Той предупреждава, че само фокусирането върху цифрите не е достатъчно. Клиентите трябва да имат балансиран съвет, за да реализират пълния си потенциал. „Всеки, който е истински специалист, не може да пренебрегне качествените аспекти на клиентите. Да разчиташ единствено на цифрите означава да намалиш живота на хората до цифри на страница “, каза Кей.

Ето четири неща, които трябва да знаете за финансовото планиране на живота.

Източник: Thinkstock

колко струва нетната стойност на Майкъл Страхан

1. Това не е психотерапия

Една заблуда относно финансовото планиране на живота е, че тя включва терапия. Докато част от процеса се фокусира върху разкриването на някои възможни причини за начина, по който в момента управлявате парите, няма да получавате психологическо лечение.

„Най-голямото погрешно схващане е, че финансовото планиране на живота е психотерапия. Не е. Докато разговорът е около историята на парите и помага на клиентите да отворят разбирането си до корена на своите парични убеждения, това не е терапия. Ефектите обаче могат да бъдат терапевтични “, каза Кей.

Ако смятате, че имате нужда от терапия за парични проблеми, най-добре е да започнете с посещение на финансов терапевт. Много е важно да потърсите помощ, ако финансовото ви състояние ви кара да се чувствате депресирани или причинява значителна дългосрочна тревожност.

„Някои вярват, че финансовото планиране на живота е някаква мистична, нова епоха, ууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууууудащото се моден новинността. Всъщност тя е в пълно съответствие със Съвета за стандарти на CFP по отношение на познаването на вашия клиент. Без да разберем вярванията, произхода и нагласите на хората за парите, как наистина може да се справи задължително с планиращия план за изготвяне на план, който клиентът ще притежава? ' продължи Кей.

който е играл за booger mcfarland

2. Има някои елементи от лайф коучинга

Финансовото планиране на живота ще изисква да проучите живота си и да разберете кои цели са най-важни за вас. Оттам вие и вашият плановик можете да работите заедно, за да видите как най-добре можете да приведете целите си в съответствие с вашето финансово състояние. Част от ролята на организатора на финансов живот е да събере достатъчно информация за вашите ценности и цели, за да може той или тя да ви помогне да живеете най-добрия си живот.

„Финансовото планиране на живота може донякъде да поеме аспекти на коучинга, тъй като помага да се определят преходите в живота, предизвикателствата и други аспекти, които са пряко свързани с парите. Лайф треньорът по правило не вкарва парите в игра. Практикуващият ФЛП вижда връзката между живота и парите. Например пенсионирането - не само е жизненоважно да се разбере как някой ще прекарва времето си, но какви са финансовите разходи? Хората говорят за пътуване, но човек може да направи обиколка с автобус или луксозен круиз по целия свят. И двамата са „пътуващи“, но имат значително различни ценови етикети “, каза Кей.

3. Намерете уважаван плановик

Сертифицирането като планиращ финансов живот не е стандарт. Кей обаче казва, че се препоръчва официално обучение, за да се обслужват най-добре клиентите. Ако се интересувате от работа с финансово планиране на живота, най-добре е да работите със сертифициран финансов плановик, който също има обучение като финансов плановик на живота. The Сертифициран съвет за финансово планиране на стандарти има онлайн директория с възможност за търсене. След като намерите организатор, можете да се обадите и да попитате за неговото обучение в областта на финансовото планиране на живота.

В допълнение, Кей препоръчва да се търси планиращ финансов живот чрез Паричен коефициент , организация с нестопанска цел, която осигурява обучение на съветници. „Джордж Киндер предлага обучение, както и няколко други фирми. Техните уебсайтове обикновено изброяват съветници, които и до каква степен са преминали обучението. Това е добро място за начало “, казва Кей.

4. Бъдете подготвени

По време на процеса на изследване на вашите цели, ценности, страхове и желания, може да имате емоционална реакция, казва Кей. Може да бъде трудно да се разкрият мечти и желания, които може би са били отблъснати в продължение на години. Знайте, че по време на срещата ви с организатор на финансов живот емоциите могат да се засилват.

„Клиентите могат да изпитват емоционални реакции и са склонни да говорят по въпроси, за които може би не са мислили или обмисляли, преди да започнат разговорите около парите. Съветниците трябва да бъдат „с“ на клиента по време на пътуването си и да не се опитват да измият истинските емоции под килима или да изхвърлят нежелани размишления, защото се чувстват неудобно. Финансовото планиране на живота свързва живота и парите и тази комбинация може да бъде бурна. Нашата работа като организатори е да помагаме, съветваме и подкрепяме нашите клиенти чрез техен пътуване. Изисква интелигентност, съпричастност и търпение. Това е най-значимата работа, която мога да си представя ”, каза Кей.